์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋น์ D8๋น์๋ฅผ ์ ์ฒญํ๊ธฐ ์ํด์ ๊ฐ์ฅ ์ฒ์ํด์ผ ํ ์ผ์ด ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ ๊ณ ์ ๋๋ค.
๋ง์ผ ์ฒซ๋จ์ถ ๋ถํฐ ์ ๋๋ก ๋์ง ์๋๋ค๋ฉด, ์ดํ ์ ์ฐจ๋ค์ ์งํํ๋๋ฐ ์ด๋ ค์์ด ์๊ธฐ๊ณ ,
๊ฒฐ๊ตญ์๋ ๋น์๋ฐ๊ธ์๋ ์ํฅ์ ์ฃผ๊ฒ๋ฉ๋๋ค.
๊ทธ๋์ ์ค๋์ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ ๊ณ ํ ๋ ๋ฐ๋์ ์์์ผํ ์ฌํญ ์ ๋ํด ์์๋ณด๋๋ก ํ๊ฒ ์ต๋๋ค.
๋จผ์ ์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์์ ๊ธฐ๋ณธ์๊ฑด ๊ณผ ์ ์ฐจ๋ค์ ๋ํด ์ดํด๋ณด๋๋ก ํ๊ฒ ์ต๋๋ค.
์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์์ ๊ธฐ๋ณธ์๊ฑด
โ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๊ฐ 1์ธ๋น ๊ฐ๊ฐ ๋ค์ ์กฐ๊ฑด ๋์ ์ถฉ์กฑ
ใป์ธ๊ตญ์ธํฌ์๊ธ์ก: 1์ต์ ์ด์
ใป์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋น์จ: ์๊ฒฐ๊ถ ์๋ ์ฃผ์์ด์ ๋๋ ์ถ์์ด์ก์ 10% ์ด์ ์์
- ํฌ์๋น์จ์ด 10% ๋ฏธ๋ง์ด๋ผ๋ ์ธ๊ตญ์ธ์ด ๊ทธ ๊ตญ๋ด๊ธฐ์ ์ ์์์ ํ๊ฒฌํ๊ฑฐ๋ ์ ์ํ๋ ๊ฒฝ์ฐ ์์ธ์ ์ผ๋ก ์ธ์
(์์์ ์ด์ฌ, ๋ํ์ด์ฌ, ์ ๋ฌด์งํ๋ฌดํ์ฑ ์์ฌ์, ๊ฐ์ฌ๋ ์ด์ ์คํ๋ ์๋ก์ ๊ฒฝ์์ ์ค์ ์์ฌ๊ฒฐ์ ์ ์ฐธ์ฌํ ์ ์๋ ๊ถํ์ ๊ฐ์ง ์๋ฅผ ๋งํจ)
์ถ์๋ชฉ์ ๋ฌผ
โ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ด์ง๋ฒ์ ์ํ์ฌ ์ธ๊ตญํฌ์๊ฐ๊ฐ ์ฃผ์ ๋ฑ์ ์์ ํ๊ธฐ ์ํ์ฌ ์ถ์ํ๋ ๊ฒ(ํฌ์์๋จ)์ผ๋ก ๋ค์ ์ค ์ด๋ ํ๋์ ํด๋น
โ
โ ํ๊ธ : ์ธ๊ตญํ๊ฑฐ๋๋ฒ์ ๋ฐ๋ฅธ ๋์ธ์ง๊ธ์๋จ(์ธํ) ๋๋ ์ด์ ๊ตํ์ผ๋ก ์๊ธฐ๋ ๋ด๊ตญ์ง๊ธ์๋จ (ํ์ ๋ ์ํ)
โ ์๋ณธ์ฌ
โ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ด์ง๋ฒ์ ์ํ์ฌ ์ทจ๋ํ ์ฃผ์ ๋ฑ์ผ๋ก๋ถํฐ ์๊ธด ๊ณผ์ค
โ ์ฐ์ ์ฌ์ฐ๊ถ, ์ง์ ์ฌ์ฐ๊ถ, ๊ทธ๋ฐ์ ์ด์ ์คํ๋ ๊ธฐ์ ๊ณผ ์ฌ์ฉ์ ๊ดํ ๊ถ๋ฆฌ
โ์ธ๊ตญ์ธ์ด ์ถ์ํ ๊ตญ๋ด์ง์ , ์ฌ๋ฌด์ ๋๋ ๋ด๊ตญ๋ฒ์ธ์ ์ฒญ์ฐ์ ๋ฐ๋ผ ํด๋น ์ธ๊ตญ์ธ์๊ฒ ๋ถ๋ฐฐ๋๋ ๋จ์ ์ฌ์ฐ
โ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ด์ง๋ฒ ์ฅ๊ธฐ์ฐจ๊ด์ ๊ณ ์ ๋ฐ๋ฅธ ์ฐจ๊ด์ด๋ ๊ทธ๋ฐ์ ํด์ธ๋ก๋ถํฐ์ ์ฐจ์ ๊ธ ์ํ์ก
โ ๋ํต๋ น๋ น์ผ๋ก ์ ํ๋ ์ฃผ์
-์ธ๊ตญ์ ์ ๊ฐ์ฆ๊ถ์์ฅ์ ์์ฅ ๋๋ ๋ฑ๋ก๋ ์ธ๊ตญ๋ฒ์ธ์ ์ฃผ์
-์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ด์ง๋ฒ ๋๋ ์ธ๊ตญํ๊ฑฐ๋๋ฒ์ ๋ฐ๋ผ ์ธ๊ตญ์ธ์ด ์์ ํ๊ณ ์๋ ์ฃผ์
โ ์ธ๊ตญ์ธ์ด ์ธ๊ตญํ๊ฑฐ๋๋ฒ์ ๋ฐ๋ผ ์์ ํ ๊ตญ๋ด ๋ถ๋์ฐโ
โ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ด์ง๋ฒ ๋๋ ์ธ๊ตญํ๊ฑฐ๋๋ฒ์ ๋ฐ๋ผ ์ธ๊ตญ์ธ์ด ์์ ํ ์ฃผ์ ๋๋ ๋ถ๋์ฐ ์ฒ๋ถ๋๊ธ
์ธ๊ตญ์ธ ๊ตญ๋ดํฌ์ ์ ์ฐจ ๋ฐ ์ ์์ฌํญ
1. ์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์์ ๊ณ / ์ ์ฒญ์ ์์ฑ
โ ํฌ์์ ๊ณ ์ : ๊ตญ๋ฌธ ๋๋ ์๋ฌธ 2๋ถ ์์ฑ
- ์ฃผ์์ ์ทจ๋ ๋๋ ์ถ์ฐ ๋ฐฉ์์ ์ํ ์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์์ ๊ณ ์
- ์ธ๊ตญํฌ์๊ฐ์ ๊ตญ์ ์ฆ๋ช ์, ๋๋ฆฌ์ธ ์ ๋ถ์ฆ
- ๊ฐ์ธ(์ ์ฉ)์ ๋ณด์์งโข์ด์ฉ ๋์์(์ธํฌ์ฉ)
- ์์์ฅ : ๋๋ฆฌ์ธ์ ๊ฒฝ์ฐ, ๊ณต์ฆ์๋ง
2. ํฌ์์ ๊ณ ํ์ฆ ๊ต๋ถ/ ํฌ์์๊ธ ๊ตญ๋ด์ก๊ธ
โ ์ธ๊ตญ์์ ์ธํฌ์ ๊ณ ๊ฐ ๊ฐ๋ฅํ ๊ตญ๋ด์ํ ํด๋น์ง์ ์ผ๋ก ์๋ณธ๊ธ ์ก๊ธ
- ํฌ์์ ๊ณ ํ ์ก๊ธ์์น (์ฌ์ ์ ๊ณ ์์น)
- ํฌ์์๊ธ์ ์ํ๋ก ๋งค๊ฐํ์ฌ ์ฃผ์๋ฉ์ ๊ธ์ ์์น (์ํ ๋ํ)
โถ์๊ตญํ๋งค์ (์์น) ์ฆ๋ช ์ / ์ฃผ๊ธ๋ฉ์ ๋ณด๊ด์ฆ(๋ฒ์ธ๋ฑ๊ธฐ์ฉ) ๋ฐ๊ธ
- ์์์ฅ : ๋๋ฆฌ์ธ์ ๊ฒฝ์ฐ, ๊ณต์ฆ์๋ง
โ
โป ์ก๊ธ์ ํ์ ๊ธฐ์ฌ์ฌํญ
1. ์์ทจ ์ํ๋ช 2.์ก๊ธ์ธ๋ช 3.์์ทจ์ธ๋ช
4.์๊ธ์ฉ๋: "ํ์ฌ ์ค๋ฆฝ ๋๋ ํฌ์ ์๊ธ์ฉ" ์ด๋ผ๊ณ ์ก๊ธ์ Detaill ๋์ํ์
(์: "Investment fund in (์ธํฌ๊ธฐ์ ๋ช )")
โ
โป ์์น์ ์ผ๋ก ์ก๊ธ์ธ๋ช ํ๊ณ ์์ทจ์ธ๋ช ์ด ๋์ผํด์ผ ํฉ๋๋ค.
โป ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์ ์ด๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋ฐ๋์ ๋ฌ๋ฌ ํน์ ์ธํ๋ก ์ก๊ธํด์ผ ํฉ๋๋ค.
๊ฐ๋ํํ๋ก ํ์ ํด์ ์ก๊ธํด์ผ ํ๋๊ณ ๋ฌผ์ด๋ณด์๋๋ฐ,ํํ๋ก ํ์ ํด์ ์ก๊ธํ๋ฉด ์ ๋ ์๋ฉ๋๋ค.
โ
๋ง์ผ ํฌ์์ ๋ณธ์ธ์ด ํ๊ตญ์ ์์ด ๋๋ฆฌ์ก๊ธ ํ ์์๋
๋ฒ๋ฌด๋ถ์์๋ ๋๋ฆฌ์ก๊ธ์ ๋ํด ๋ฐฐ์ฐ์ ๋ฐ ๋ฏธ์ฑ๋ ์๋ ๋ก ํ์ ํ๊ณ ์์ด
๋ฐ๋์ ๋ฐฐ์ฐ์ ๋ฐ ๋ฏธ์ฑ๋ ์๋ ๊ฐ ์ก๊ธํด์ผ ํ๋ ๋ฐ ์ฌ๊ธฐ์ ์ฃผ์ํด์ผํ ์ ์ด ๋๋ฆฌ์ก๊ธํ ๋์๋
โ
์ํ๋ฐํ์ ๋ฌธ(Swift message)์ Fild70์ ์๋ ์ก๊ธ์ ๋ณด(Remittance information)์
๋ฐ๋์ "sent on behalf of ํฌ์์์ด๋ฆ for the investment in ์ธํฌ๊ธฐ์ ๋ช "์ด ๋ค์ด๊ฐ์ผ ํ๊ณ
์ ๋ฌธ์ด ํ๊ตญ์ํ์ ์ฌ๋๋ mt103์ผ๋ก ์์ผ ํฉ๋๋ค.
3. ๋ฒ์ธ์ค๋ฆฝ
โ ์ฃผ์์ง ๊ดํ ๋ฒ์(๋ฑ๊ธฐ์)์ ๋ฒ์ธ์ค๋ฆฝ - ์ ์ฒญํ ๋๋ต 3~5์ผ ์์
4. ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๊ธฐ์ ๋ฑ๋ก์ ์ฒญ / ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๊ธฐ์ ๋ฑ๋ก์ฆ๋ช ์์๋ น
โ ์ธ๊ตญ์ธ ํฌ์๊ธฐ์ ๋ฑ๋ก ์ ์ฒญ์ ํ์์๋ฅ
- ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๊ธฐ์ ๋ฑ๋ก์ ์ฒญ์ 1๋ถ
- ์ธ๊ตญํ๋งค์ (์์น)์ฆ๋ช ์ 1๋ถ
- ํฌ์์๋ฃ ํ ๋ฒ์ธ๋ฑ๊ธฐ๋ถ๋ฑ๋ณธ(๋ฒ์ธ์ธ ๊ฒฝ์ฐ)
- ์ฌ์ ์๋ฑ๋ก์ฆ
- ์ฃผ์ฃผ๋ช ๋ถ(๋ฒ์ธ์ธ๊ฐ๋ ์ธ)
- ๋ฒ์ธ์ธ๊ฐ์ฆ๋ช ์
- ๋๋ฆฌ์ ์ฒญ์ธ๊ฒฝ์ฐ ์์์ฅ ๋ฐ ๋๋ฆฌ์ธ์ ๋ถ์ฆ
- ๊ฐ์ธ(์ ์ฉ)์ ๋ณด์์งโข์ด์ฉ ๋์์(์ธํฌ์ฉ)
์ง๊ธ๊น์ง ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋ฒ์ธ ์ค๋ฆฝ์ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ ๊ณ ์ ์ฐจ ๋ฐ ํ์์๋ฅ ๋ฑ์ ๋ํด ์์๋ณด์์ต๋๋ค.
์ ํฌ ์ฐจ๋์ํ์ ์ฌ์ฌ๋ฌด์๋ ๋ค์ํ ๊ตญ๊ฐ์ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋ฒ์ธ์ค๋ฆฝ,๊ทธ๋ฆฌ๊ณ D8๋น์ ๋ฐ๊ธ์ ๊ฒฝํ์ด ์์ผ๋ฉฐ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์์ ๊ณ ๋ถํฐ D8๋น์ ๋ฐ๊ธ ๊น์ง ์์คํฑ์ผ๋ก ๋ํํด๋๋ฆฌ๊ณ ์์ต๋๋ค.
์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋ฒ์ธ์ค๋ฆฝ ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ ์ธ๊ตญ์ธํฌ์๋น์(D8๋น์) ์ ๋ํด ๋ฌธ์์ฌํญ ์์์ ์ฐ๋ฝ์ฃผ์๋ฉด ์น์ ์๋ด ํ ๋ณต์กํ ์ ์ฐจ ํฉ๋ฆฌ์ ์ธ ๊ฐ๊ฒฉ์ผ๋ก ๋ํํด๋๋ฆฌ๋๋ก ํ๊ฒ ์ต๋๋ค.